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汇控退出日本高端理财市场 剥离非核心资产

时间:2021-09-30 来源网站:酸梅财经网

汇控退出日本高端理财市场 剥离非核心资产

2月22日,汇丰控股(0005.HK,下称“汇控”)在给客户的信中宣布将终止其在日本耕耘4年的卓越理财业务(HSBC Premier),自今年3月8日起不再提供新的投资产品,并将逐步关闭4间分行和2间支行。

在日本,汇丰卓越理财专为金融资产逾1000万日元的客户提供财富管理服务。根据计划,自今年2月23日起,汇丰卓越理财将不再受理新账户,在福冈、广尾、丸之内、横滨的4间分行将于7月31日终止运营;名古屋支行和大阪支行则分别于4月27日和7月31日终止运营。

“我们并没有退出日本市场。”在接受本报记者访问时,汇控发言人强调,在日本,汇控未来会将重点放在环球银行及资本市场,与环球投资管理两块业务。汇控在日本没有针对普通客户的零售银行业务,除了汇丰卓越理财之外,此前汇丰还在日本运作私人银行、环球银行及资本市场、环球投资管理业务。

“现在只是关闭卓越理财。”汇控发言人对记者表示,卓越理财旗下职员的解决方案尚未敲定,仅强调汇丰很看重职员。但对于该项业务是否存在买家以及受波及的员工数量,她表示无可置评。

高端理财,看起来很美?

对于汇控来说,此次终止日本的卓越理财业务只是根据去年定下的计划,逐步剥离非核心业务的一步,不过,放弃日本的高价值客户多少让人感到意外。

凯捷和美银美林的一份调查显示,2010年,全球53%的富裕人士(持有的金融资产逾100万美元)集中于美国、日本和德国,其中,日本的百万富翁约174万人,约占亚太区百万富翁总数的50%以上。去年12月,汇控已经放弃了日本的私人银行业务,瑞士信贷(Credit Suisse AG)和瑞士信贷证券(日本)买下此项业务,涉及资产总额在2011年10月底价值27亿美元,交易双方均未披露成交金额。

汇控的全球私人银行业务遍布37个国家和地区,截至2010年底,私人银行业务下的客户资产总值4990亿美元,税前利润约11亿美元,仅占同期集团税前利润总值的5.98%。在包括中国内地、日本等在内的亚太地区,截至2011年6月30日,私人银行业务的税前利润仅1800万港元,其中,中国内地的私人银行业务录得税前亏损约4832万元。汇控并未披露其他亚太地区的私人银行业务的独立数据。

在理财业务方面,汇控的财报并未提供其业绩数据,在其所属的零售银行及财富管理下,截至2011年6月30日,亚太其他地区税前利润26.2亿港元,只占工商业务和环球银行及资本市场业务的税前利润的32%和21%。2010财年,中国内地的个人理财业务税前亏损高达5.97亿元。

无论是私人银行还是理财业务,令人失望的业绩表现无疑让其被划进了“黑名单”。

今年1月底曾有市场消息指,汇控日本正为旗下的汇丰卓越理财业务寻找买家,已为该业务启动了一场拍卖,并考虑若出价不理想将关闭关该部门。

而在日本,尽管市场诱人——日本央行的数据显示,截至去年 9 月底日本家户资产规模高达 1471 兆日元。但现实竞争可能更激烈,角逐这一市场的国外银行包括花旗、渣打等。

新兴市场资产剥离进行时

从去年底开始,汇控的非核心资产剥离目标从欧美市场转移到了新兴市场地区。

2011年12月底,汇控旗下的汇丰银行(马耳他)(HSBC Bank Malta p.l.c.)以1447.6万美元将信用卡收单业务出售给Global Payments子公司HSBC Merchant Services。

今年1月,汇控位于泰国的零售银行和财富管理业务也被出售给泰国大城银行(Bank of Ayudhya),相关资产在去年底的价值约5.53亿美元。根据泰国大城银行的声明,连同业务的资产净值,该笔交易作价约1.12亿美元。

几乎同时,汇控旗下的汇丰银行(巴拿马)[HSBC Bank(Panama)S.A.]与Banco Davivienda S.A.达成协议,出售位于哥斯达尼加、萨尔瓦多及洪都拉斯的银行业务,涉及现金8.01亿美元。Banco Davivienda S.A.是哥伦比亚第三大银行,截至2011年9月底,三国的相关业务包括136个分支,资产总额约43亿美元。